在人們印象中，銀行是傳統(tǒng)而古老的行業(yè)，經營支付、存款、儲蓄、貸款、電匯等業(yè)務，也是承擔信用中介的金融機構，涉及老百姓的日常生活和國家安全，關乎社會經濟命脈。不過，銀行這個行業(yè)雖古老，但在信息技術的應用方面向來不是保守者、落伍者，一些優(yōu)秀的銀行，更是信息化建設最早的實踐者、創(chuàng)新者，昆侖銀行克拉瑪依分行正是如此。
行業(yè)專家分析表示，銀行主要從以下幾個方面應對信息化的挑戰(zhàn)：一是實現IT大集中：將所有分支機構以及各子公司各類數據集中處理和統(tǒng)一管理，做到發(fā)生災難時分鐘級快速恢復生產運行以及數據零損失切換，提升信息系統(tǒng)風險防范和業(yè)務連續(xù)性運行水平;二是實現大數據積累：建立統(tǒng)一的數據倉庫和集團信息庫大數據基礎平臺，實現客戶信息、賬戶信息、產品信息等內容的集中管理;三是實現運營集約化：建立業(yè)務集中處理中心、金融交易中心、單證中心等集約化營運中心，改變傳統(tǒng)分散式的作業(yè)模式，實現業(yè)務處理工廠化、集中化和規(guī)范化，大幅提升業(yè)務運營效率和降低運營成本;四是實現管理現代化：持續(xù)推動管理創(chuàng)新，提高經營管理效率。
在行業(yè)人士看來，這些信息化的建設，使得大部分銀行發(fā)支行營業(yè)數據直達省數據中心，網絡架構逐步扁平化。銀行的服務也能逐步從線下轉到線上，從柜臺轉移到遠程柜員機，給銀行客戶帶來諸多的經營好處。對此，昆侖銀行克拉瑪依分行理解非常深刻。據介紹，昆侖銀行克拉瑪依分行隨著業(yè)務發(fā)展，數據量急劇增加，各種報表處理、資產管理、人事管理、經營數據的報送和分析，基本上是手工處理，個別業(yè)務也即是使用計算機打印一些文檔與單據。
所以，克拉瑪依分行迫切需要建立完整的計算機管理系統(tǒng)，將各部門的工作緊密連接起來，形成統(tǒng)一的業(yè)務運作和統(tǒng)計分析的平臺，使各環(huán)節(jié)管理科學有序，實現的經營信息快速反饋，使克拉瑪依分行管理上升一個新的高度，通過規(guī)范的管理流程和迅速準確的經營決策，從而實現克拉瑪依分行的業(yè)務發(fā)展再產生新的飛躍。勤哲Excel服務器的出現，則起到了大作用。
昆侖銀行克拉瑪依分行負責人表示，應用勤哲Excel服務器軟件，可極大提高克拉瑪依分行的信息化管理，進一步提高業(yè)務管理水平，實現。行政管理、人事管理、資產管理、各種報表處理、績效考核、對公、儲蓄、貸款、電子銀行等經營數據的分析和決策等計算機綜合管理系統(tǒng)，在一個統(tǒng)一的平臺下，實現數據的互聯互通。
系統(tǒng)概覽
昆侖銀行克拉瑪依分行的建設實際工作為依據，是利用勤哲Excel的模板設計、工作流、權限設置等功能很便利的實現了克拉瑪依分行的業(yè)務整合與歸類管理。
1、人力資源部子系統(tǒng)
包括考核打分、考勤管理、部門公章管理、員工簽章管理、員工請假、休假、出差管理人力資源管理系統(tǒng)， 通過提高內部員工的滿意度、忠誠度，從而提高員工貢獻度，即績效，幫助管理者通過有效組織管理降低成本和加速增長來創(chuàng)造價值鏈利潤。人力資源綜合管理解決方案從人力資源管理的角度出發(fā)，用集中的數據將幾乎所有與人力資源相關的信息(包括：組織規(guī)劃、人事在職離職檔案、員工履歷、考勤管理、員工請假休假出差、領導審批等)統(tǒng)一管理起來。
2、計劃財務部子系統(tǒng)
實現銀行計劃財務部的日常管理，包括營銷費用的管理、銀行績效考核系統(tǒng)固定資產、低值易耗品管理系統(tǒng)可實現固定資產、低值易耗品的入帳、啟用、調撥、維修、封存、報廢、損壞、標簽打印等操作，可以以附件形式保存入帳憑證和相關證據，可以保存二維碼圖片。為了強化固定資產和低值易耗品的管理，本系統(tǒng)為每個固定資產設置了使用部門和管理部門屬性，用于區(qū)分固定資產和低值易耗品的所有權、使用權和管理權。同時，本系統(tǒng)為每個固定資產設置了物理位置屬性，指定使用人，方便對固定資產的跟蹤管理。為了便于總行檢查，本系統(tǒng)可以和中石油AMIS系統(tǒng)進行對接，保證了和中石油AMIS系統(tǒng)一致性。
3、行政事務部子系統(tǒng)
員工就餐明細
員工就餐明細由于員工病假、曠工、事假產假等情況，不發(fā)就餐票，手工處理廢時廢力，所以從考勤系統(tǒng)提取數據生成員工就餐明細，節(jié)省了人力，提高了效率和數據的準確性。
4、運管部子系統(tǒng)
包括憑證耗材機具管理、結算中心票據、票據臺帳等以往票據臺帳是手工錄人，每天需要4人，二小時的工作量，數據出錯率多，歷史數據查詢非常苦難，需手工打開n多個表，十分繁瑣，數據在工作人員的電腦里，以excel表存取，不能數據共享.現在通過Excel服務器開發(fā)出的票據臺帳系統(tǒng)，僅一人干，十分鐘的工作量，數據準確，查詢方便，數據共享。憑證證耗材機具管理實現了昆侖銀行克拉瑪依分行各部門的憑證耗材機具的領用的計算機化，可實時監(jiān)控庫存量以及領用情況，可以實時控制監(jiān)控各部門的運營費用。
5、公司業(yè)務部子系統(tǒng)
6、工作流
昆侖銀行克拉瑪依分行子公司填報然后通過上級公司審批，審批后可領用。工作流里面可以自己設置流向，可根據金額大小決定審批人是誰，也可以根據表單內容來決定下一步審批人是誰，工作設計上很方便、靈活。另外，昆侖銀行克拉瑪依分行的IT技術和信息化改變了金融競爭的規(guī)則，也使客戶在尋求金融服務時有了巨大的選擇空間。為了搶占更大的市場份額，獲得更多的高端客戶，有必要開發(fā)公司客戶關系管系統(tǒng)。根據公司部提出得需求。
小結：
隨著金融業(yè)的迅猛發(fā)展，經濟轉型、利率和費率市場化的放開，銀行利潤零增長漸成常態(tài)，銀行業(yè)輕松盈利時代將一去不返，市場的激烈競爭對信息科技的支撐與保障、創(chuàng)新與突破提出了更高的要求，信息化成為銀行的核心競爭力。勤哲Excel服務器系統(tǒng)可以幫助昆侖銀行克拉瑪依分行客戶經理最大限度地利用客戶資源，包括對現有客戶的管理和潛在客戶的挖掘，全方位掌握客戶的情況，識別高價值客戶，幫助建立客戶忠誠度。與核心系統(tǒng)和現有應用進行整合。
另外，通過勤哲Excel系統(tǒng)平臺，可以提高公司部客戶經理工作效率，根據公司部客戶經理提供的與各個客戶相關的豐富信息，完整地將客戶數據收錄在統(tǒng)一的信息庫中，更全面深入地理解每個客戶的價值，進而增進和培育能夠實現盈利的客戶關系 分析綜合的客戶信息，以使市場管理和銷售更具針對性。
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